Суды признали “Инвестохиллс” новым кредитором компании “Т.Э.К.”

25 ноября Хозсуд г. Киева отказался удовлетворить иск ООО “Т.Е.К.” к ликвидатору банка “Камбио” и к ООО “Финансовая компания “Инвестохиллс Веста” (по делу № 910/12113/19) о признании недействительными результатов аукциона по продаже Фондом гарантирования для “Инвестохиллс Веста” прав требования банка “Камбио” к ООО “Т .Е.К.” по кредитному договору №129/08-13 от 28.08.2013 (сумма ссуды составила 30 млн грн, в обеспечении – земельные участки в Киевской области).

В ходе судебного процесса ООО “Т.Э.К.” пыталось доказать отсутствие задолженности, учитывая, как уверялось, на проведение операции по погашению долга за счет депозитных средств компании, имевшихся в банке “Камбио”.

Вместе с тем банк “Камбио” передавал права кредитного требования к ООО “Т.Е.К.” в залог НБУ как обеспечение долговых обязательств по рефинансированию. И в случае досрочного погашения долга ООО “Т.Э.К.” перед “Камбио” этот банк должен уплатить свой долг перед регулятором. Что сделано не было. По выводам суда, с учетом обстоятельств дела, это в т.ч. “подтверждает факт отсутствия реального поступления денежных средств от ООО “Т.Э.К.” на счет ПАО “Банк Камбио” (цитата).

Так, Хозсуд г. Киева учел, что 19 октября Верховный Суд отказался удовлетворить кассационную жалобу ООО “Т.Е.К.” и оставил по-прежнему решения судов предыдущих инстанций по делу №910/399/20, которыми ООО “Т.Е.К.” опять же было отказано в удовлетворении иска к ФГВФЛ о признании недействительной продажи долга перед банком “Камбио” для “Инвестохилс Веста”.

В рамках рассмотрения дела №910/399/20 суды установили следующие обстоятельства:

– перечисление средств проводилось внутри банка “Камбио”, в период очевидной несостоятельности выполнения им своих денежных обязательств, без привлечения реальных средств к оплате договора;

– таким погашением была нарушена суть и цель установленных постановлением правления НБУ от 19.08.2014 №510/БТ ограничений по принятию расчетов по договорам исключительно через корреспондентский счет НБУ;

– с учетом ограничений, установленных постановлением правления НБУ от 19.08.2014 №510/БТ, именно с этого счета должны списываться средства во время проведения транзакций по перечислению средств со счетов клиентов банка, и именно на этом счете средства должны отражаться в случае их реального поступления;

– осуществление расчета произошло в пределах банка – как следствие, не произошло реального поступления средств на счет банка, а произошла корректировка структуры банковского баланса путем изменения учета денежных обязательств;

– поскольку операция, проведенная 11.09.2014, по перечислению обществом денежных средств в сумме 30 млн грн, ничтожна, то и договоры, заключенные по результатам такой операции, ничтожны.

Цитата по решению Хозсуда г. Киева от 25.11.2021:

“Учитывая принцип юридической определенности, обстоятельства установлены по делу №910/399/20 об отсутствии реального поступления средств на счет банка в результате перечисления TOB “Т.Е.К.” 11.09.2014 средств на сумму 30000000 грн в погашение кредита по кредитному договору № 129/08-13 от 28.08.2013, ничтожности указанной операции по перечислению средств в силу предписаний пункта 7 части третьей статьи 38 Закона Украины “О системе гарантирования вкладов физических лиц”, повторного доказывания при рассмотрении данного спора не нуждаются.

<…> Суд пришел к выводу, что исковые требования о признании недействительными результатов публичных торгов по продаже ПАО “Банк Камбио” права требования по кредитному договору №129/08-13 от 28.08.2013 и признанию недействительным договора №14 об уступке (покупке -продажа) прав требования и имущественных прав от 22.10.2019 необоснованными, в связи с чем в иске следует отказать”.